Appelez d’abord le 911
Utilisez les services d’urgence pour une menace immédiate à la vie, à la santé ou à la sécurité structurelle.
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Un incendie actif, une exposition à la fumée, une odeur de gaz, un danger électrique, un risque d’effondrement, une urgence médicale ou des personnes coincées relèvent d’abord du 911 ou de l’autorité d’urgence appropriée.
Utilisez les services d’urgence pour une menace immédiate à la vie, à la santé ou à la sécurité structurelle.
Décrivez votre question sur le périmètre de restauration, les relevés de limitation des dégâts ou les mesures d’humidité lorsque vous contactez Hugo.
Les mesures de sécurité et les actions raisonnables visant à limiter des dommages supplémentaires ne devraient pas être retardées uniquement pour une inspection d'assurance, mais le propriétaire doit aviser la compagnie et documenter les travaux.
Traitez d'abord la sécurité des personnes et les sources actives, puis photographiez les conditions sans danger et conservez les documents concernant la protection temporaire, l'extraction, le séchage ou d'autres mesures d'urgence. Renseignez-vous dès que possible sur le processus d'inspection et d'autorisation de la compagnie.
Le début des mesures d'atténuation ne garantit ni la couverture, ni l'approbation, ni le remboursement, et Hugo n'interprète pas la police. La compagnie d'assurance demeure responsable des décisions relatives à la réclamation et à la couverture.
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L'étendue décrit les travaux de restauration proposés et les zones touchées, tandis que l'estimation attribue des quantités et coûts prévus à ces travaux selon les renseignements disponibles.
Les deux documents peuvent évoluer lorsque des conditions cachées, des analyses de matériaux, des limites d'accès, des résultats de séchage ou d'autres faits deviennent connus. Ils doivent distinguer les conditions observées, les travaux proposés, les travaux réalisés et les révisions ultérieures.
Une étendue ou une estimation de restauration ne détermine ni la couverture de la police, ni les prix de la compagnie, ni l'approbation, le remboursement ou le règlement de la réclamation. Hugo peut expliquer ses documents de travail, tandis que les décisions d'assurance demeurent celles de la compagnie.
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Les relevés datés, registres d'équipement, photos et notes de travail forment une chronologie factuelle des conditions observées et des activités de restauration.
Un dossier d'atténuation peut indiquer les pièces et matériaux touchés, les emplacements de mesure, l'équipement installé, les visites de suivi, l'évolution des conditions et les travaux réalisés. Ces documents appuient les décisions du projet et expliquent pourquoi l'étendue des travaux a pu changer.
Les relevés et documents ne prouvent pas à eux seuls la cause, la couverture ou la valeur d'une réclamation. Hugo fournit les documents de restauration qu'il crée, et la compagnie décide de leur utilisation.
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Processus de restauration apporte du contexte sur les devis, les relevés de séchage et la planification des réparations.
Voir la catégorie: Processus de restaurationIntervention d’urgence traite la demande d’aide pour des dégâts, et non une décision de couverture.
Voir la catégorie: Intervention d’urgenceCommercial et gestion aborde la documentation et la coordination des bâtiments commerciaux ou gérés.
Voir la catégorie: Commercial et gestionPrévention et préparation ajoute des questions sur les plans et les documents établis avant un sinistre.
Voir la catégorie: Prévention et préparationLes publications externes citées dans ces réponses donnent des orientations générales accessibles au public sur les questions du dossier d’assurance. Elles ne remplacent pas les instructions des services d’urgence, services publics, professionnels de santé, spécialistes agréés, assureurs ou conseillers juridiques.
Utilisez ces options pour demander une assistance à la restauration. Demandez à votre assureur des précisions sur les décisions de couverture.
Besoin d’un soutien pour vos documents de restauration à remettre à l’assureur ? Hugo peut vous aider à constituer cette documentation. La couverture et les décisions de réclamation relèvent de l’assureur.